IKZE
Ubezpieczenia > oferty > IKZE
Indywidualne Konto
Zabezpieczenia Emerytalnego
Podsumowanie korzyści wynikających z zawarcia IKZE:
- ulga podatkowa – można odliczyć nawet 2 007,19 zł od podatku
- w przypadku wspólnego rozliczania się współmałżonków – możliwość podwojenia ulgi podatkowej
- dowolna częstotliwość i wysokość wpłat na IKZE
- cel inwestycji – oszczędzanie na dodatkową emeryturę lub inne cele średnio i długookresowe, alternatywa dla lokaty
- dziedziczenie środków – w przypadku przedwczesnej śmierci Oszczędzającego uposażony otrzymuje je na preferencyjnych warunkach
- prosta i czytelna struktura kosztów
Oto podsumowanie korzyści wynikających z zawarcia IKZE:
- ulga podatkowa – można odliczyć od podatku 2 019,46 zł lub 3029,18 zł w przypadku prowadzenia działalności gospodarczej
- w przypadku wspólnego rozliczania się współmałżonków – możliwość podwojenia ulgi podatkowej
- dowolna częstotliwość i wysokość wpłat na IKZE
- cel inwestycji – oszczędzanie na dodatkową emeryturę lub inne cele średnio i długookresowe, alternatywa dla lokaty
- dziedziczenie środków – w przypadku przedwczesnej śmierci Oszczędzającego uposażony otrzymuje je na preferencyjnych warunkach
- prosta i czytelna struktura kosztów
Dla kogo przeznaczone jest IKZE:
- Klienci posiadający aktywa w funduszach, na lokatach – IKZE to optymalizacja podatkowa, możliwość uzyskania zwrotu podatku
- Standardowy „etatowiec”, który nie ma wystarczających środków, by zaoszczędzić ale interesuje go zwrot podatku
- Emeryci posiadający aktywa w lokatach bankowych (20 000 - 50 000 zł), wpłacający na nie kwoty co kilka miesięcy. Mając IKZE, wystarczy im jedna wpłata limitu rocznie, a dodatkowo otrzymają jeszcze 17% zwrot podatku
- Przedsiębiorcy, którzy nie mają zbyt wielu odpisów od podatku. Dzięki IKZE zgromadzą oszczędności i otrzymają zwrot 19% przy rozliczeniu liniowym
- Przedstawiciele zawodów zaufania publicznego – oszczędności są im szczególnie potrzebne.
W przypadku jakichkolwiek pytań jestem do Państwa dyspozycji i bardzo proszę o kontakt: telefoniczny, mailowy lub poprzez formularz kontaktowy na mojej stronie.